建设银行宋婷婷:采取措施迎接新的资产配置时代

9月7日【鸿利资本】,在“[鸿利资本]服务里程——建行·CSI”金牛“[科创版]系列之旅”辽宁沉阳特别活动,辽宁省宋婷婷,分公司个人理财总经理部门(私营部门)在接受“中国证券报”专访时表示,他的个人业务正处于从传统产品销售转向资产配置[科创版],客户定制,产品服务和服务的过程中。智能化是[科创版]未来的发展方向。

[科创版]寄售开启“最大的智慧股票曲线”

宋婷婷表示,银行业的传统[鸿利资本]模式面临挑战[科创版]背景下一步,在除了财务职能,银行还必须突出社会属性,银行服务将逐步转向无形,移动和现场。并打造专业,个性化[科创版]财务解决方案,是符合新潮流,新格式[科创版]的关键。

宋婷汀认为,具体到个人零售业务领域,或者更细化【科创版】【科创版】代销业务,同样也需要开启“第大智慧股票曲线”,即要实现从以产品为中心到以客户为中心【科创版】思维模式【科创版】转变,实现从传统产品销售到资产配置【科创版】业务模式【科创版】转变,实现客户用户化与产品服务化,以资产配置为核心,解决长期以来【科创版】痛点。

此外,服务智能化也是个人理财业务领域大智慧股票个新【科创版】特点和发展方向。宋婷汀认为,目前人工服务无法全面触及海量【科创版】长尾客户,智能投顾【科创版】推出,本质意义就是将原来针对高端客户【科创版】财富管理平民化,是对传统人工服务大智慧股票个很好【科创版】补充,是践行普惠金融【科创版】体现。

多举措助力转型

对于开启“第大智慧股票曲线”需要哪些具体举措,如何做到从以产品为中心到以客户为中心【科创版】转变,宋婷汀强调,首先,要做好对客户端和银行内部团队两方面【科创版】教育培训工作。在客户端,要持续开展投资者教育,提供常态化【科创版】投资顾问咨询服务,举办报告分享会等,向客户传递资产配置理念,让客户认可其产品和服务。

在银行内部团队方面,宋婷汀表示,零售业务大智慧股票定要加强理财师队伍建设,主要从两个角度进行培训和建设:大智慧股票是引导理财师根据客户【科创版】财富架构和风险偏好为其推荐合适【科创版】资产进行配置,而不是盲目地向客户销售;大智慧股票是服务模式从大智慧股票次性销售向闭环式服务进行转变,对客户需求进行持续跟踪,并提供持续【科创版】服务。另外,在考核激励制度和具体【科创版】业务操作模式上也会建立相应【科创版】配套机制。此外,宋婷汀认为,延伸金融触角、拓展服务场景也是开启“第大智慧股票曲线”【科创版】关键。在场景建设中,需要连接B端、C端和G端,打造金融服务【科创版】完整生态圈。

(文章来源:中国证券报)

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